Unsere AML-Richtlinie und Ihre Verifizierung

Wir betreiben Casinoly Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2020-13 der Behörde Curaçao (Antillephone N.V.) und tragen die Verantwortung für die Bekämpfung von Geldwäsche. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn Unterlagen fehlen.

Unser Umgang mit Geldwäsche

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir nicht. Unsere Antigeldwäsche-Richtlinie (AML) richtet sich nach den Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao sowie nach den Grundsätzen der Financial Action Task Force (FATF). Als Betreiberin von Casinoly Casino, einer Marke der Rabidi N.V., führen wir Risikobewertungen durch, schulen unser Personal regelmässig und melden verdächtige Transaktionen der zuständigen Finanzaufsicht.

Sie spielen bei uns mit echtem Geld, und genau deshalb prüfen wir, woher dieses Geld stammt und wohin es fliesst. Das schützt Ihre Einlagen genauso wie die Integrität unserer Plattform.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC, Know Your Customer) läuft bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte oder bei auffälligem Spielverhalten.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsangehörigkeit; Abgleich mit Sanktions- und Sperrlisten.
• Erste Auszahlung: vollständige Verifizierung mit Dokumenten, bevor wir Geld auszahlen.
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen, häufigen Auszahlungsanträgen oder widersprüchlichen Angaben können wir jederzeit eine Verifizierung verlangen.

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung fordern wir drei Dokumente: einen amtlichen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die Zahlungsmethode auf Ihren Namen lautet.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gültig und gut lesbar.
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder behördliche Bestätigung, nicht älter als drei Monate.
• Zahlungsmethoden-Nachweis: Foto der Kreditkarte (mit abgedeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot Ihres E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Kontos.

Gültigkeit

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie laden die Dateien direkt in Ihrem Konto hoch, im Bereich Profil und Verifizierung.

• Schritt 1: Verifizierungsanfrage in Ihrem Konto öffnen.
• Schritt 2: Dokumente als Foto oder PDF hochladen (JPG, PNG oder PDF, max. 10 MB pro Datei).
• Schritt 3: Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen und gleicht die Angaben ab.
• Schritt 4: Sie erhalten das Resultat per E-Mail und in Ihrem Konto; bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt.

Datenschutz bei der Prüfung

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung und lagern verschlüsselt in einem Zugangskontrollsystem. Nur befugte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können darauf zugreifen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser wenn es das Gesetz oder eine Anordnung der Finanzaufsicht verlangt.

Nachweis der Geldherkunft

Bei höheren Einzahlungen oder Auszahlungen können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Einlagen nachzuweisen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, wenn Betragsmuster von der Norm abweichen.

Typische Nachweise sind Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsdokumente für Vermögenswerte oder Erbnachweise. Die Schwellenwerte legen wir risikobasiert fest; in der Regel fordern wir einen Source-of-Funds-Nachweis, wenn kumulierte Einzahlungen einen Betrag erreichen, der Ihrem dokumentierten Einkommen widerspricht. Solange der Nachweis aussteht, können Auszahlungen zurückgehalten werden.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es erkennt auffällige Muster wie viele kleine Einzahlungen in kurzer Zeit, Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung ohne Spielaktivität oder Wechsel zwischen Zahlungsmethoden.

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Geld über uns als Drehscheibe zwischen verschiedenen Konten verschoben wird. Wenn Sie mit TWINT oder einer Karte einzahlen, dann zahlen wir auf dieselbe Methode oder, wenn das technisch nicht geht, per Banküberweisung auf Ihr verifiziertes Konto aus.

Folgen fehlender Dokumente

Wenn eine Verifizierung scheitert oder Sie die angeforderten Dokumente nicht einreichen, sind wir zu Massnahmen verpflichtet. Wir handeln dabei gestaffelt und informieren Sie bei jedem Schritt per E-Mail.

• Aussetzung von Auszahlungen bis zur vollständigen Verifizierung.
• Einschränkung von Einzahlungen bei unklarer Identität.
• Sperrung des Kontos bei gefälschten Dokumenten, Widersprüchen oder begründetem Verdacht auf Geldwäsche.
• Meldung an die Finanzaufsicht bei bestätigtem Verdacht; in solchen Fällen dürfen wir die Auszahlung des betroffenen Guthabens bis zur Klärung zurückhalten.

Ihnen steht jederzeit das Recht zu, fehlende Dokumente nachzureichen. Wenden Sie sich an unser Support-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder an [email protected], wenn Sie eine Massnahme nicht nachvollziehen können.

Dokumentenaufbewahrung bei uns

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten für mindestens fünf Jahre nach der Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist schreiben die AML-Vorschriften unserer Lizenzbehörde vor. Danach löschen wir die Dokumente, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Die Aufbewahrung dient der Nachvollziehbarkeit: Bei einer Prüfung durch die Finanzaufsicht müssen wir jeden Verifizierungsfall und jede gemeldete Transaktion belegen können.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung mit Dokumenten verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung geben Sie Ihre Daten an, und wir gleichen sie mit Sanktionslisten ab. Dokumente fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei Erreichen von Schwellenwerten an.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, wenn Ihre Dokumente vollständig, gültig und gut lesbar sind. Bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail.

Warum verlange ich nicht sofort nachweisen kann, woher mein Geld kommt?

Bei auffällig hohen Beträgen sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Ohne diesen Nachweis halten wir Auszahlungen zurück, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nein. Wir zahlen auf dieselbe Methode aus wie die Einzahlung, um Geldwäsche über Methodenwechsel zu verhindern. Ist das technisch nicht möglich, erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung auf Ihr verifiziertes Konto.

Wie lange speichert Casinoly meine Dokumente?

Mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung, wie es die AML-Vorschriften unserer Lizenzbehörde in Curaçao vorschreiben. Danach löschen wir sie, sofern keine gesetzliche Pflicht mehr besteht.